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关于转发省金融办等部门防范农民专业合作社非法集资暂行办法的通知

发布日期:2013年11月13日

办字〔2013〕29号

辛集市人民政府办公室

关于转发省金融办等部门防范农民专业合作社

非法集资暂行办法的通知

各乡、镇人民政府,市政府有关部门:

现将省金融办、省委农工部、省公安厅、省监察厅、省财政厅、省水利厅、省农业厅、省工商局、省林业厅、省供销杜、人民银行石家庄中心支行、河北银监局制定的《防范农民专业合作社非法集资暂行办法》转发给你们,请认真贯彻执行。各级各有关部门要集中时间,对本区域、本行业内的农民专业合作社进行一次彻底清查,并在9月25日前,将清查结果报市政府办公室。

辛集市人民政府办公室

2013年9月17日

防范农民专业合作社非法集资暂行办法

省金融办??省委农工部??省公安厅

省监察厅??省财政厅??省水利厅??省农业厅??省工商局

省林业厅??省供销杜??人民银行石家庄中心支行??河北银监局

????近年来,我省农民专业合作社发展迅猛,在服务“三农”方面发挥了积极作用。但在一些地方也出现了假借农民专业合作社名义,开展非法集资问题。为推动农民专业合作社规范健康发展,防范区域性、系统性金融风险,现结合我省实际,制定本暂行办法。

????一、依法登记准入

????(一)严格准入条件。各级工商部门要严格按照《农民专业合作社法》和《农民专业合作社登记管理条例》规定的条件注册登记。对提交材料齐全、符合法定形式的,及时办理注册登记手续,对提交材料不齐全,不符合法定形式的,应当当场或者5日内一次性告知需要补正的全部内容,作出不予受理的决定。

????(二)及时通报信息。工商部门批准设立农民专业合作社后,及时将农民专业合作社名称、住所、成员出资总额、业务范围、法定代表人姓名等注册登记信息传至省工商局门户网站,以便同级农民专业合作社综合指导部门、处置非法集资工作办公室跟踪情况。

????二、准确主体定位

????开展信用合作要严格坚持“限于合作社成员内部、用于关联产业发展,吸股不吸储、分红不分息”的基本原则,严禁非法办理吸收存款、发放贷款和其他金融业务。

????三、挂牌警示监督

????农民专业合作社依法取得营业执照后,县级综合指导部门颁发“农民专业合作社合法经营警示监督牌”,并进行专题教育培训。对不按规定悬挂警示监督牌的,由综合指导部门批评教育、责令改正;屡教不改的,与其评级分类相挂钩。

????警示监督牌应载明“农民专业合作社非金融机构”、“严禁吸收社会公众存款、严禁对外发放贷款、严禁从事业务范围以外的经营活动”等内容,公布监督机关(县级综合指导部门以及金融、工商、公安、银监等部门)及其举报电话。警示监督牌悬挂在各农民专业合作社经营场所明显位置,接受监督。

????四、探索资金托管

????由农民专业合作社基本账户开户银行负责,对农民专业合作社的注册资金、运营资金进行托管,采取封闭式管理,发现异动情况,立即向当地农民专业合作社综合指导部门报告。开户银行隐瞒不报或托管不力的,由银监部门问责;形成重大案件、造成重大损失的,依法追究开户银行的相应责任。

????开户银行要严格按照人民银行账户管理规定,完善与存款人的账户管理协议,加强对农民专业合作社账户使用的管理。要经常对农民专业合作社账户的使用情况进行专项检查,发现违规行为,及时纠正。人民银行应加强对银行机构办理农民专业合作社账户业务的指导、监督和管理,特别是基本账户的管理,发现违规行为,要及时纠正、处罚。

????五、定期监测预警

????由人民银行各设区市支行及定州、辛集市支行负责,根据各商业银行上报的农民专业合作社及其出资较大的成员(包括亲属)、经营管理人员可疑资金交易行为进行分析、比对,有非法集资倾向的,提请各设区市和定州、辛集市公安机关调查核实、依法查处。

????六、加强行业管理

实行差别化管理。由省委农工部牵头,省农业厅、省水利厅、省供销社等行业综合指导部门负责,逐步制定农民专业合作社评级分类管理实施办法。对制度完备、治理完善、遵纪守法、运行规范的各级示范社,在财政资金扶持、“三农”项目安排、金融服务提供等方面给予倾斜,对决策不民主、运行不规范、效益不理想的农民专业合作社,进行特殊帮扶,一社一议,对症下药;对动机不纯、运作不规范,假借农民专业合作社合法平台,开展非法集资、对外放贷、放高利贷等违法活动的农民专业合作社,由银行业监督管理机构依法处罚并取缔其非法金融活动,及时向社会公布,由工商部门依法撤销登记,并将其法定代表人或负责人录入系统锁定;构成犯罪的,由公安机关依法追究刑事责任。

七、坚持宣传培训

????根据职能分工,分别由省委农工部、省农业厅、省林业厅、省水利厅、省供销社负责,省金融办、省财政厅配合,每年组织开展面向全体社员、贯穿全年的远离非法集资、杜绝高息放贷的宣传教育活动,使“什么是非法集资”、“为什么要打击非法集资”、“怎么打击非法集资”的观念深入人心,引导广大农民群众自觉抵制非法集资。对农民专业合作社全体成员特别是理事会、监事会成员,经理和财会人员,进行法律、法规、投资、经营、管理、财务等方面的培训,强化其法制意识、市场意识、责任意识,提高其履职能力、经营能力、创新能力。指导农民专业合作社建立和完善保障健康发展的体制和机制,准确定位,练好“内功”,合规经营,科学发展。

八、开展专项检查

根据职能分工,由省委农工部、省农业厅、省水利厅、省供销社分别负责,省财政厅、省工商局和各设区市政府及定州、辛集市政府配合,每年对负责指导的农民专业合作社开展专项检查。对不按业务范围经营的,移交工商部门依法处理。发现非法集资行为,移交公安部门依法查处。对存在其他违规问题的,责令停业整顿、限期整改;性质恶劣的,坚决依法予以取缔;涉嫌犯罪的,移交司法机关处理。

????各设区市政府及定州、辛集市政府要借鉴外地经验,结合本地实际,优化、理顺农民专业合作社管理体制,做到责任明确、指导有力。

由省委农工部、省金融办负责上述事项的督办落实。对不落实或落实不到位的部门或地方,由省监察厅追究单位负责同志和相关人员责任。

抄送:市委各部门,市人大常委会,市政协,市法院,市检察院,市

各人民团体。


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